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【Learn 基金】转载 | 上海证监局要求各证券期货基金经营机构开展投资者适当性管理自查(附要点梳理和全文)

Learn基金丨邹菁律师 2018-12-10 12:42:32

基小律说:

《证券期货投资者适当性管理办法》已经于2017年7月1日正式实施,中基协的配套指引也已经开始实行,多地证监局已通过下发通知、举办专题培训会、机构调研等形式,督促私募基金落实投资者适当性管理相关规定。上海证监局也向辖区内各基金经营机构下发通知,要求对该《办法》的实施准备情况开展自查,严格执行投资者适当性规定。下面就跟着基小律一起来了解下吧~

文章来源:私募工坊

继北京、广东、辽宁、山西等地之后,上海证监局向辖区内各基金经营机构下发通知,要求对该《办法》的实施准备情况开展自查。

5月24日,上海证监局向辖区各证券期货基金经营机构下发通知,要求逐项对照《办法》具体规定,对《办法》的实施准备情况开展自查,尽快从制度、人员、技术等方面做好准备工作。

据悉,此次自查的范围包括但不限于制度管理、人员配备、技术设备、对《管理办法》的培训宣传以及投教产品制作等五大方面内容。

“制度管理”的检查要点

1、适当性管理的内部制度是否健全:列明投资者分类、产品或者服务升级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等制度的情况。

2、与适当性管理有关的内部制度是否健全:列明限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制的情况。

3、其他制度情况,如销售制度中是否存在鼓励不适当销售的考核激励措施等,如有需列明。

4、归纳公司对现行与适当性相关规定的梳理情况,制定修订废止文件的情况,修改解决的主要问题,是否已正式发布以及是否有进一步修改安排。

“人员配备”的检查要点

1、负责适当性管理工作的部门。

2、专职负责适当性管理工作的人员安排情况和人员数量。

“技术设备”的检查要点

1、评估数据库是否已经(或能够按期)建立,功能是否完备,列明具体功能。

2、录音、录像及开展非现场业务的留痕设备是否已经(或能够按期)配备,列明配备情况。

“学习培训”的检查要点

1、是否已开展《管理办法》的内部培训,现场培训、视频培训及其他培训方式的场(次)、内容,培训的总人数。

2、从事适当性管理的工作人员通过何种形式、是否掌握适当性管理基本要求,特别是底线要求,公司的考评方式。

“投教产品”的检查要点

公司在《管理办法》实施准备过程中形成的投教产品,包括文字、图片、视频、音频等形式,相关内容附件报送。

《通知》还表示,各机构应当结合自身情况填写《<投资者适当性管理办法>实施准备情况自查工作底稿》。5月31日前报送相关情况。

通知全文如下:




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制度模板(六项):

  • 投资者适当性管理制度;

  • 适当性回访制度及回访问卷;

  • 基金产品风险等级划分方法;

  • 私募基金募集制度;

  • 私募基金产品评级制度;

  • 投资者风险识别能力和承担能力评级制度。

法律文件模板(十九项):

  • 风险揭示书(根据适当性办法和适当性指引修改);

  • 投资者基本信息表(自然人);

  • 投资者基本信息表(机构);

  • 投资者基本信息表(产品);

  • 基金投资者风险测评问卷(自然人投资者);

  • 基金投资者风险测评问卷(机构投资者);

  • 投资者风险匹配告知书及投资者确认函(自然人版);

  • 投资者风险匹配告知书及投资者确认函(机构版);

  • 购买不适当产品申请书;

  • 风险不匹配警示及投资者确认书;

  • 专业投资者转化为普通投资者告知及确认书(自然人版);

  • 专业投资者转化为普通投资者告知及确认书(机构版);

  • 普通投资者转为专业投资者申请书(自然人版);

  • 专业投资者转为普通投资者申请书(自然人版);

  • 投资知识测试问卷(股权投资版,股权基金适用);

  • 投资知识测试问卷(证券投资版,证券基金适用);

  • R5级基金产品重要信息揭示书;

  • 产品风险评级及适格投资者范围确认书;

  • 代销协议。


操作手册/指引目录

目录

前言

第一章 主要规则依据

第一节 主要法律规范和自律规则

第二节 必须遵守的核心原则

第二章 募集前的准备工作

第一节 准备工作概览及分工

第二节 制度准备

第三节 产品设计

第四节 风险评级

第五节 确定募集方式与募集机构

第六节 确定募集结算资金专用账户与监督机构

第七节 确定托管机构

第八节 准备推介材料

第九节 准备投资者适当性匹配所需材料

第十节 准备募集过程中所需的其他全部法律文件

第十一节 全部文件材料核查及公司认为需要准备的其他工作汇总

第三章 募集程序

第一节 基金募集的一般程序

第二节 特定对象确定

第三节 投资者适当性匹配

第四节 推介私募基金

第五节 基金风险揭示

第六节 合格投资者确认

第七节 签署基金合同、投资者交纳认购基金的款项(支付至募集户)

第八节 投资冷静期

第九节 回访确认

第十节 投资者交纳的认购基金款项由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户,公司正式投资运作投资者交纳的认购基金款项

第十一节 特殊投资者募集程序简化

第四章 投资者适当性管理

第五章 其他

第六章 附件

第一节 文件材料

第二节 制度文件

第三节 法律规范与自律规则


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出品人介绍

邹菁私募团队

邹菁,国浩上海办公室合伙人,获华东政法大学国际法法学硕士和英国曼彻斯特大学国际商法法学硕士。上海律师协会基金专业委员会委员。邹菁律师为ALB《亚洲商务律师》2015年度客户首选中国20律师之一,钱伯斯律师榜单推荐的受业界认可的投资基金律师之一。

邹菁律师在近二十年的执业经验中,专注于私募基金的设立及运作、结构化融资、企业境内外上市融资、外商直接投资与并购等领域,提供基金募集、尽职调查、投资策略、文本制订、交易过程监控等法律服务,领域涉及银行、信托、证券、保险、房地产、酒店、能源环保、高科技、教育、贸易、仓储物流等。

邹菁律师专著《私募股权基金的募集与运作:法律案例和实务》(法律出版社) 已连续四年获当当网法律类畅销书籍前100强。专著《律师视角:房地产私募基金的投资与运作》2015年出版,广受业界关注。

刘乃进私募团队

刘乃进,男,1980年1月出生,毕业于天津大学法学院;国浩律师(天津)事务所管理合伙人;全国优秀律师;华东政法大学律师学院特聘教授。长期、持续致力于私募基金业务的研究、分享。专著《私募股权基金筹备运营与管理》销售达5万册;微信公号PE实务发布的文章总阅读量几百万人次。2016年至今,全国范围内开展各类私募培训、讲座几十余次,受众6000余人次。讲座内容系统、务实、精准,直击痛点、难点,功底扎实,广受好评。


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