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《证券期货投资者适当性管理办法》宣传 第三期

辽宁证券业协会 2018-10-05 14:34:03

《证券期货投资者适当性管理办法》将于201771日起施行。该办法是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章,是统领市场适当性管理制度“母法”性质的文件。


在前两期内容中我们带大家了解了什么是适当性管理、投资者该如何分类,相信小伙伴们对《办法》也有了基本的了解。今天小编就带大家了解一下------“我能购买高于自身风险承受能力的产品吗?”“专业投资者和普通投资者该如何区分?”

1、我能购买高于自身风险承受能力的产品吗?

在这种情况下证券公司应告知投资者不适合购买相关产品或接受服务,如果投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或服务时,证券公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险提示,投资者仍坚持购买的,可以购买相关的产品或服务。

风险承受能力为最低类别的投资者不能购买或接受风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。

部分券商将风险承受能力为最低类别的投资者限定为风险承受能力为保守型且年龄超过80周岁或小于16周岁。对于风险承受能力为最低类别的投资者施行特别保护。对于此类投资者,券商不得向其宣传推介、销售或开通高于其风险承受能力(低风险以上)的产品或服务。

2、专业投资者和普通投资者该如何区分?

专业投资者指经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

同时符合以下两种条件的自然人,可以视为专业投资者:

1)金融资产不低于500 万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元;

2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

专业投资者以外,即为普通投资者。

在接下来的栏目中,我们将继续带您了解关于《办法》的其他内容,欢迎大家继续关注我们。

 

辽宁证券业协会投资者保护专业委员会宣

201706

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