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涨姿势 | 三部短片让你秒懂《证券期货投资者适当性管理办法》

财通证券资产管理 2018-10-15 06:46:41

为帮助广大投资者及相关金融经营机构全面认识、了解《办法》内容,上海证监局以《办法》为主题,精心制作了三集动画宣传片。


01
定出台初衷


证券期货市场是一个有风险的专业化市场,各种产品风险特征千差万别,而投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面,也存在很大不同。投资者适当性管理正是基于两者的差异,通过要求经营机构履行必要的义务,减少信息不对称,从而为投资者提供适当的产品或服务。




02
化繁为简后患后穷


经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,应当全面了解投资者情况,充分揭示风险,将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任,切忌为了增加开户和销量,省去评估、讲解环节。

 



03
如意算盘险成陷阱


投资者在进行风险承受能力进行评估时(《风险承受能力问卷》),切忌为了投资高风险的产品,而故意篡改问卷选项。投资者按规定需要提供的信息,应当真实、准确、完整否则应带承担相应法律责任。


《办法》并未限制投资者交易自由,而是让合适的投资者购买适当的产品。即使是风险承受能力较低的投资者,在经营机构进行必要的风险提示后,如果坚持购买高风险等级的产品,在经过必要承诺和确认程序后,仍然可以遵从其意愿,参与相关的投资活动。


来源:上海证监局、wind资讯

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