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“适”说新语 | 一文看懂专业投资者 VS 普通投资者

东莞证券江门营业部 2020-01-10 12:29:46


2017-06-29 上交所发布 



 
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要知道,在证券市场上,这投资者的类型还真是丰富!







《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为专业投资者与普通投资者。其中,专业投资者主要包括金融机构及其发行的理财产品、社保基金,以及符合一定条件的法人、其他组织或自然人。


 “上帝在关上门的同时,一定会给你打开一扇窗。”在市场上,大部分投资者都是普通投资者。尽管称为“普通投资者”,但经营机构对他们承担的适当性义务可是一点不普通啊!

与专业投资者相比,普通投资者往往在资金实力、信息获取、专业知识等方面处于弱势地位,风险承受能力和自我保护能力也较低。

为了保障公平,《办法》规定了普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面都享有特别保护。接下来,我们一起看下投资者小宇的故事。


      有了上次投资失意的经历后,小宇更加谨慎了。


以后证券公司在进行信息告知时,还有录音或录像等要求,在投资者分类的前提下对普通投资者进行特别保护的措施,为的是将适当的产品或服务提供给适当的投资者,正所谓择人而“适”、“适”出有因。

       

此外,《办法》中关于投资者的分类也不是一成不变的,两类投资者在符合一定条件并经过一定流程后可以进行转化。这也正体现了《办法》关于投资者分类规定的灵活性。


比如,专业投资者申请转化为普通投资者后,可以获得与普通投资者一样的保护;符合规定条件的普通投资者,在向经营机构申请并获得同意后,可以转化成为专业投资者,但此时其也将自主承担由此可能产生的风险和后果。




以上内容来自上交所发布,不构成投资意见。上海证券交易所力求内容信息准确可靠,但对其准确定和完整性不作保证,亦不对因使用该消息而引发或可能瘾大的损失承担任何责任。










股市有风险,投资须谨慎

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