西安金融分析网络社区

《证券期货投资者适当性管理办法》7月1日实施!对您有何影响快来看看吧!

新时代证券财富资讯 2018-12-04 06:19:23

2016年12月12日,证监会公布了《证券期货投资者适当性管理办法》,将于2017年7月1日正式实施。

适当性制度是资本市场的一项基础制度,制定统一的适当性管理规定,规范、落实经营机构的适当性义务,是落实“依法监管、从严监管、全面监管”要求,加强资本市场法制建设、强化投资者保护的重要举措。


为了让我们更好地了解您,推荐适合您的产品,下面五步是需要您配合完成的:

第一步

开立账户,购买产品(服务)前,您需要向经营机构提供如下信息,如您是老客户,存在资料不完善的情况,也请一起完善:

基本信息:姓名、住址、职业、年龄、联系方式

财务状况:收入来源和数额、资产、债务

投资经验:投资相关的学习、工作经历

投资目标:投资品种、投资期限、预期收益

风险偏好:可承受的最大损失

诚信状况:诚信记录

实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人

第二步

为了了解您的风险承受能力和投资目标,您需要完成风险测评问卷。风险测评问卷的有效期为1年,若您的重要信息发生变更或者临近到期前,您可以重新测评。7月1号之后,我们更新了风险测评问卷,如您是老客户,请用新的风险测评问卷重新测评。


第三步

购买产品前,如果您是普通投资者,经营机构需要向您充分揭示产品(或服务)的风险,告知您的适当性匹配意见,由您审慎决策,自主承担所有投资风险。


第四步

如果您在营业部现场购买产品或者开通融资融券、期权、新三板、创业板、分级基金等交易权限,还需要配合经营机构完成录音录像。如果您在APP、官网等非现场购买产品,需要使用电子签名确认。



第五步

完成缴款后,普通投资者需要配合经营机构完成回访工作,如果没有得到您的回访确认,高风险产品以及私募产品是无法确认购买成功的哦。


完成这五步之后,并不是就万事大吉了哦。公司会对投资者信息、风险承受能力等进行持续跟踪和更新。如果您的重要信息、风险承受能力被监测到发生重要变更,公司也会主动调整您的投资者分类或者风险承受能力。


综上,投资者购买产品或者接受服务,需配合经营机构完成:

提供真实、准确、完整的资料

重要信息发生变化及时告知经营机构

购买高于自己风险承受能力的产品或服务须审慎确认风险,积极配合经营机构进行录音录像,接受回访。

投资根据实际情况审慎决策、独立承担风险



萌萌:

普通投资者和专业投资者有什么区别?


阿呆:

如何申请成为专业投资者?

需要提供资产证明和投资经验证明。金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元,且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请专业投资者。


牛牛:

普通投资者和专业投资者可以相互转化吗?

可以。专业投资者可以选择成为普通投资者,普通投资者满足金融资产和投资经验要求可以申请成为专业投资者,并通过普通投资者转专业投资者测试,但需要经营机构审批通过。


鹏仔:

产品的风险等级与客户的风险承受能力如何匹配?

保守型:适配低风险产品

谨慎型:适配低、中低风险产品

稳健型:适配低、中低、中风险产品

积极型:适配低、中低、中、中高风险产品

激进型:适配低、中低、中、中高、高风险产品


小明:

产品的风险等级与客户的风险承受能力如何匹配?


保守型:适配低风险产品

谨慎型:适配低、中低风险产品

稳健型:适配低、中低、中风险产品

积极型:适配低、中低、中、中高风险产品

激进型:适配低、中低、中、中高、高风险产品

免责声明:

本资讯中的信息来源于已公开的资料,本公司对该等信息的准确性、完整性或可靠性不作任何保证。在任何情况下,本报告中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。投资者务必注意,其据此做出的任何投资决策与本公司、本公司员工或者关联机构无关。市场有风险,投资需谨慎。投资者不应将本资讯为作出投资决策的惟一参考因素,亦不应认为本报告可以取代自己的判断。



新时代 新价值 心服务

新时代证券客户服务

微信号 : xsdzqkhfw

客服电话:95399



Copyright © 西安金融分析网络社区@2017