西安金融分析网络社区

新《证券期货投资者适当性管理办法》对您有什么好处?

证券市场红周刊 2019-11-07 11:52:52

点击上方“公众号”可订阅哦!

另外,记得置顶微信哦!更多精彩即时把握!

        《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)于2016年12月12日公布,即将于今年的7月1日正式实施。该《办法》解决了投资者适当性统一标准的问题,明确经营机构的适当性责任,保护投资者尤其是中小投资者的利益,核心为“将合适的产品销售给合适的投资者。”


        随着适当性新规实施的临近,小伙伴们快跟红周刊小编一起了解《办法》将对我们在今后的购基中带来哪些影响吧。红周刊自身的投顾服务又做了哪些呢?我们在接下来将为你一一解读。


《办法》制定的背景与意义


        适当性制度是资本市场的一项基础制度,制定统一的适当性管理规定,规范、落实经营机构的适当性义务,是落实“依法监管、从严监管、全面监管”要求、加强资本市场法制建设、强化投资者保护的重要举措。

一是有利于完善投资者适当性管理工作;

二是符合加强创新监管和守住风险底线的要求; 

三是适应我国投资者特征、强化投资者保护工作的实际需要。


《办法》的适用范围


一、向投资者销售公开或者非公开发行的证券;

二、向投资者销售公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金);

三、向投资者销售公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品;四、为投资者提供上述相关的业务服务的,均适用于该《办法》。

由此可见,公募基金,私募基金等投资者熟知的资管产品均在此列。


《办法》的主要内容


        《办法》共43 条,针对适当性管理中的实际问题,主要规定了以下制度安排:

一是形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系,统一投资者分类标准和管理要求;

二是明确了产品分级的底线要求和职责分工,建立层层把关、严控风险的产品分级机制;

三是规定了经营机构在适当性管理各个环节应当履行的义务,全面从严规范相关行为;

四是突出对于普通投资者的特别保护,向投资者提供有针对性的产品及差别化服务;五是强化了监管自律职责与法律责任,确保适当性义务落到实处。


        证券市场红周刊依据《管理办法》的要求,特将核心资讯产品全新升级为红K线智能量化系统,对在售的资讯服务类、策略类及股票池类高风险投资服务进行教育化升级,通过授之以渔的方式,跟踪辅导,满足不同风险承受能力的用户,同时红K线系列产品也同步研发了相关战法类和指标类学习型产品,皆在为广大投资者提供更丰富的股票资讯服务!


        作为有多年投资者教育经验的证券培训市场领航者——红学堂,将主要从以下几方面落实《管理办法》:

一、将投资者从以下几方面进一步加强分类:资金情况、风险承受等级、投资年限、投资风格偏好、专业技能水平、用于投资的时间情况等。

二、加强投资风险提示,引导适合投资者个体情况的正确投资理念和方法。

三、《红学堂》具备各类投资风格、方法的实战讲师。比如擅长封板、必涨战法的泛舟;擅长解读政策、把握趋势交易的海风若雨萧萧;擅长量能理论、均线和扣减法的骄阳;擅长价值分析、市值管理的何岩;擅长估值对比、挖掘重组的张彤等等。课程有线下教学、线上网课等多种形式。我们将进一步针对投资者个体情况,细化、分层课程设置,满足大家不同的学习需求。

四、销售匹配:充分了解投资者个体情况,推荐适合其的讲师与课程。

五、售后服务:持续性的售后服务,尽力保障投资者能够真正了解市场,学习正确的投资方法。并在服务过程对投资者的真实水平、情况进行不断评估,引导投资者选择更适合自身情况的投资方向、与方法,匹配更为合适的课程教学。


        红周刊祝愿所有的投资者朋友都能理性操作,快乐投资!

证券市场红周刊旗下资讯子平台

更多一手资讯,小编个人微信(⊙o⊙)哦

Copyright © 西安金融分析网络社区@2017