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专访中浦天投CEO颜显进:期货投资没那么难,看智能技术如何疏解市场痛点,解决小白烦恼 |创智纪

品途商业评论 2018-08-09 12:54:15


品途解读: 市场有风险,投资需谨慎。对于任何一个投资市场都存在这样的现实。只要投资者在做决断的时候不要自以为是的去投钱,要相信科学。随着大数据等新技术的发展,小白们也是有大量投资机会的。


【创智纪】品途科技频道推出的科技系列创业报道栏目:探索新技术对于商业的颠覆——探索创业智慧,预知未来纪元。


作者/张叶

编辑/尹天琦


随着原油期货即将上市,国内期货投资热潮又开始吸引大量投资者的眼球。


对于期货投资,中国的投资者普遍怨念颇深。诸如“某某期货大佬又跳楼了”的新闻经常会出现在我们身边。而近两年,现货市场也是各路牛鬼蛇神招摇撞骗,打着期货投资的旗号做着赌场买卖的事情。加之,期货投资本身因为自带杠杆,收益和风险都相对高,所以期货投资始终无法进入普通投资者的考虑范围。


2017年初,中浦天投团队对期货及相关投资行业及用户做了调研。结果显示,约有70%的用户存在投资需求,包括基金、股票、债券、黄金、外汇、期货以及理财产品等。然而,有超过9成的投资用户对当前投资通道不满意。另外,数据还显示,用户普遍对期货投资存在误解,认为期货风险极高。但事实上,在期货市场,风险和利益呈现着明显的正相关关系。


为了进一步了解期货市场发展和风险控制,以及大数据、人工智能等技术创新为期货投资带来的影响,记者对中浦天投CEO颜显进进行了专访。


谈“期”色变,这是对行业的极大误解!


中浦天投是以金融大数据和智能化运营为核心的用户体验公司,核心团队来自腾讯、百度、奇虎360、中科院等,具备互联网产品和金融量化双重基因。


颜显进告诉记者,就投资风险而言,通过市场分析不难发现,期货投资应该是客户唯一最优的投资选择。因为,期货属于双向交易,可以做多也可以做空。而之所以被大家普遍认为风险高的原因之一是有杠杆。


什么是杠杆?比如,用户缴纳5000元保证金,杠杆设置为2倍,那么就可以按照10000元进行投资,涨跌皆按杠杆之后的10000元进行。换言之,风险和收益同时放大。不过,如果赔钱,当保证金的额度跌到一定比例之后,将会被要求追加保证金或者强平。


当然,很多人之所以选择做期货,也是希望能够用更少的钱、博更大的利益,那么自然也会相应的承担更高的风险。


不同的角色,相似的痛苦


在期货市场上,除期货交易所之外,主要存在四种角色身份:期货公司,分析师、专业玩家和小白用户。


从整个市场规模来看,全国约100多家期货公司、50多万名分析师、专业期货活跃用户200万,但是增量市场巨大。颜显进说到:“前两年,做现货的用户至少2000万,更别提股票市场的用户。然而,市场却因为角色割裂,供需不对等,信息不对称而发展受限。”


期货公司,缺工具。过去几年,全国约150家期货公司主要依靠保证金和交易服务费用营生。2014年,国内期货公司的总收入为188.1亿元,其中手续费用收入高达102.4亿元。市场竞争加剧,各自在交易费用环节集中(恶性)竞争,导致佣金越来越低,期货公司的经纪业务收入也越来越少。


到2016年,国内期货公司的手续费规模为138亿元,而净利润仅64.75亿元。相比而言,证券市场的收益高达1234.45亿,是期货市场收益的近20倍。


可见,期货市场是一个存量极低的市场。不过,中浦天投CEO颜显进告诉记者,正因为期货市场存量小,很多人都不屑于深挖,但其实这绝对是一个增量足够大的金融市场。


分析师,缺工具。在期货领域,能够称得上专业分析师的大V大概为20% ,这些人经常混迹于微博等社交平台或优酷等视频平台,通过上传视频授课。虽然上积累了一定程度的粉丝用户,但由于缺乏运营工具,用户流量难以变现。另外,期货分析师的工作强度普遍较大,多数受访分析师表示,研究岗位负担较重,收入却相对偏低,而且个人价值难以实现,极易缺乏被认同感。


另外还有80%的分析师属于默默无名辛苦奋斗的,不仅缺乏IP品牌意识,即使熟悉产品行情,拥有丰富的产品知识和广泛信息渠道,能够独立分析并预测,也因为缺乏获客通道,难以进行大范围期货知识体系推广。


专业玩家,缺工具。专业玩家可以分为两大类。


一类是做短线交易,这就要求其必须有大量时间紧盯大盘走势。中浦天投联合中科院专家在成都设置了专门的职业玩家团队,一方面积累期货交易数据,一方面分析这类用户行为。结果显示,他们每天会花费6-8个小时盯着K线,极度的耗非精力。因此,如果能有一款智能化辅助工具帮他们实时关注大盘,在K线出现变化时自动预警,用机器的方法帮助其完成做大量计算工作,这对他们而言是十分迫切的需求。另外还有少量玩家是做长线交易,而他们需要的是大量资金来满足市场和杠杆的波动。


新玩家,缺工具。在市场上,绝大部分散户是没有经过期货交易知识系统学习,或是看过几本书,或是道听途说一些概念,没有在市场上进行过交易验证,普遍缺乏决策依据,甚至不懂如何操作,而且他们通常都对单笔交易的止损容忍度低,持仓时间短。换句话说,这类用户以0基础进入市场,最大的痛苦莫过于根本“无从下手”,即不知道期货存下哪些风险,也不知道要如何选择合适的期货公司。


因此,他们入局时渴望的是“良师益友”的引导,能告诉他们该如何买进卖出,如何判断大盘走势,甚至直接告诉他们何时交易就好。


期货投资市场急需智能化


纵观市场,几大主角纷纷表现出对运营工具的渴望,那么期货市场发展20多年,难道就没有一款合适的工具产品或应用平台来解决这些问题吗?


面对记者的疑问,颜显进表示,市场上当然有工具产品。大多数用户会选择使用期货公司推荐的文华系产品。这类应用平台常以PC端为主,功能大杂烩,用户使用的功能不足10%,而且缺乏用户交流互动的氛围,用户黏性低。此外,几乎没有新用户引导、没有社区氛围,新手的入门学习门槛很高。


针对市场痛点,中浦天投研发的“未来期货助手平台”,是一款基于大数据的辅助决策工具,超过10年经验的CTA量化交易系统和超过100项基于技术面的指标系统。



此外,颜显进向记者透露,“未来期货助手平台”要打造的是以分析师作为行业意见领袖的多中心化投资社群。要满足各类分析师完成“在线直播+24小时点播”课程体系、搭建分析师与用户定向沟通的问答系统以及能够对俱乐部成员进行排名等运营操作系统。整体来看,从工具出发,化繁为简,做一个体验优秀的期货投资工具;其次是做连接,研发产业链的俱乐部模式:期货公司、意见领袖、专业玩家和新增市场实现有效的融合互动。


按照计划,未来,中浦天投的全平台产品矩阵主要包括PC端、移动端以及量化系统、大数据风控系统和俱乐部管理系统。


现阶段,我国市场经济不断发展,居民收入水平大幅提高,个人金融投资已然成为了人们的经济需求。而拓展金融投资渠道乃至加快金融业发展,不仅是促进经济发展的需要,也是提高居民消费水平和生活质量的需要。


无论如何,市场有风险,投资需谨慎。对于任何一个投资市场都存在这样的现实。只要投资者在做决断的时候不要自以为是的去投钱,要相信科学。随着大数据等新技术的发展,小白们也是有大量投资机会的。




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