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考前冲刺 | 金融市场基础知识

证券从业资格考试 2018-12-10 15:17:30


1、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当有()万元人民币以上的注册资本。


A.50


B.300


C.500


D.100


正确答案是:D


解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备下列条件:

(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格; 

(2)有100万元人民币以上的注册资本;

(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;

(4)有公司章程;

(5)有健全的内部管理制度; 

(6)具备中国证监会要求的其他条件。


2、在一个委托投资期间内,资产管理人提取的业绩报酬的比例不得高于所管理资产在该期间净收益的()。


A.30%


B.20%


C.40%


D.50%


正确答案是:B


解析:在一个委托投资期间内,资产管理人提取的业绩报酬的比例不得高于所管理资产在该期间净收益的20%。


3、在金融市场上,()扮演着十分关键的角色,它不仅是金融工具最积极的交易参与者,还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。 


A.银行


B.证券公司


C.金融机构


D.交易所


正确答案是:C


解析:金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构,它不仅是金融工具最积极的交易参与者,还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。


4、(),境内政策性银行和商业银行拟准可以在香港发行人民币债券。


A.2006年8月


B.2005年6月


C.2008年6月


D.2007年6月


正确答案是:D


解析:2007年6月,境内政策性银行和商业银行经批准可以在香港发行人民币债券,国家开发银行成为获准的第一家。


5、以标准化的股票组合为基础资产的金融期货,称为()的期货。


A.单只股票


B.股票组合


C.认股权


D.股票价格指数


正确答案是:B


解析:以标准化的股票组合为基础资产的金融期货为股票组合的期货。A项,单只股票期货是以单只股票作为基础工具的期货。C项,只有金融期货期权,没有金融期权期货,因此没有认股权期货这种说法。D项,股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易。


6、以下有权参与公司日常管理的是()。


A.股票所有者


B.证券投资基金持有人



C.债券持有人


D.期权持有人


正确答案是:A


解析:普通股股东(即股票所有者)的权利:

 (1)普通股股东对公司有经营管理权,即有权参与公司日常管理。在股东大会上有表决权,可以选举董事会,从而实现对公司的经营管理权;

(2)普通股股利分配在优先股分红之后进行,股利多少取决于公司的经营情况;

(3)公司解散、破产时,普通股股东的剩余财产求偿权位于公司各种债权人和优先股股东之后;

(4)在公司增发新股时,有认股优先权,可以优先购买新发行的股票。


7、经核准或备案的资产评估结果使用有效期为自评估基准日起()。


A.2年


B.3个月


C.1年


D.6个月


正确答案是:C


解析:经核准或备案的资产评估结果使用有效期为自评估基准日起1年。


8、深圳证券交易所市场投资者申请办理转托管的,不需要携带的文件是()。


A.证券帐户原件


B.证券账户复印件


C.身份证


D.银行存款账户原件


正确答案是:D


解析:投资者办理转托管业务需携带要求提供的相关资料:证券帐户卡或交易账号卡原件和复印件;投资者身份证原件和复印件;填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。


9、下列情形中,证券投资者要求有较高的债券收益率的是()。


A.债务到期期限较短


B.发行人信用度较高


C.预期流动性较差


D.发行条款对投资者有利


正确答案是:C


解析:在预期流动性较差的情况下,证券投资者一般会要求较高的债券收益率。


10、()的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的较高回报。


A.保本基金


B.分级基金


C.ETF


D.QDII


正确答案是:A


解析:保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的较高回报。B项,分级基金又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。C项,ETF基金,即交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。D项,QDII基金,合格境内机构投资者,是指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下,在一国境内设立,经该国有关部门批准,有控制地,允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。


11、关于沪股通股票范围的调整,下列说法正确的是()。


Ⅰ.因相关指数成分股调整等原因而符合条件的,调入沪股通股票


Ⅱ.H股上市公司在A股上市,其H股在价格稳定期结束且相应A股上市满10个交易日后调入港股通股票


Ⅲ.因相关指数成分股调整等原因而不符合条件的,调出沪股通股票


Ⅳ.相关股票调入或者调出沪股通股票的生效时间以调整的时间为准


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


B.Ⅰ、Ⅲ


C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


D.Ⅱ、Ⅳ


正确答案是:C


解析:第Ⅳ项说法错误,联交所证券交易服务公司通过其指定网站公布沪股通股票名单,相关股票调入或者调出沪股通股票的生效时间以联交所证券交易服务公司公布的时间为准。


12、证券市场的结构可以有许多种,但较为重要的结构有()。


Ⅰ.层次结构


Ⅱ.品种结构


Ⅲ.交易场所结构


Ⅳ.时间结构


A.Ⅰ、Ⅱ


B.Ⅱ、Ⅲ


C.Ⅲ、Ⅳ


D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


正确答案是:D


解析:证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构可以有许多种,但较为重要的结构有三种:

(1)层次结构,通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系;(Ⅰ正确)

(2)品种结构,是根据有价证券的品种形成的结构关系;(Ⅱ正确)

(3)交易场所结构,是按交易活动是否在固定场所进行,可分为有形市场和无形市场。(Ⅲ正确)


13、我国银行业实行“分业经营”原则,商业银行不得进行()等业务。


Ⅰ.股票自营


Ⅱ.发行理财产品


Ⅲ.股票承销


Ⅳ.代销基金


A.Ⅱ、Ⅲ


B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


C.Ⅰ、Ⅲ


D.Ⅰ、Ⅱ


正确答案是:C


解析:根据《商业银行法》第四十三条规定,我国金融业实行分业经营原则。商业银行不得从事信托投资和证券经营业务(Ⅰ、Ⅲ符合题意),不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。


14、深圳证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的()为开盘集合竞价时间,()为收盘集合竞价时间。


Ⅰ. 9:15--9:25


Ⅱ. 14:57--15:00


Ⅲ. 9:30--11:30


Ⅳ. 13:00--14:57


A.Ⅰ、Ⅱ


B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


C.Ⅲ、Ⅳ


D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


正确答案是:A


解析:目前,我国证券交易所采用两种竞价方式:集合竞价方式和连续竞价方式。上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的9:15--9:25为开盘集合竞价 时间,9:30--11:30、13:00--15:00为连续竞价时间。深圳证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的9:15--9:25为开盘集合竞价时间(Ⅰ正确),9:30--11:30、13:00--14:57为连续竞价时间,14:57--15:00为收盘集合竞价时间(Ⅱ正确)。


15、债券基金主要的投资风险包括()。


Ⅰ.利率风险


Ⅱ.信用风险


Ⅲ.提前赎回风险


Ⅳ.通货膨胀风险


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


D.Ⅲ、Ⅳ


正确答案是:B


解析:债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险(Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项正确)。


16、影响股票价格的政治因素一般包括()。


Ⅰ.战争


Ⅱ.政权更迭


Ⅲ.社会经济发展规划的制定


Ⅳ.国际社会政治变化


A.Ⅰ、Ⅱ


B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


正确答案是:C


解析:影响股票价格的政治因素包括:战争(Ⅰ正确)、政权更迭(Ⅱ正确)、领袖更替等政治事件;政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定(Ⅲ正确)、重要法规的颁布等;国际社会政治、经济的变化(Ⅳ正确)。


17、我国现行的规定是,各工商企业可()。


Ⅰ.参与股票配售


Ⅱ.投资股票二级市场


Ⅲ.投资中小板


Ⅳ.投资境外股票市场


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


B.Ⅰ、Ⅱ


C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


正确答案是:B


解析:我国现行的规定是,各类企业可参与股票配售(Ⅰ正确),也可投资于股票二级市场(Ⅱ正确);事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。


18、金融期货的结算方式有()。


Ⅰ.交割交收


Ⅱ.转为期权


Ⅲ.对冲平仓


Ⅳ.延期交收


A.Ⅰ、Ⅱ


B.Ⅰ、Ⅲ


C.Ⅲ、Ⅳ


D.Ⅱ、Ⅳ


正确答案是:B


解析:在期货交易交易中,少数合约到期进行交割交收(Ⅰ正确),绝大多数的是通过做相反交易实现对冲平仓(Ⅲ正确)。


19、普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中包括法律上的限制,一般原则是()。


Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利


Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本


Ⅲ.公司在无力偿还债务时不能支付红利


Ⅳ.公司在无力偿还债务时依然可以支付红利


A.Ⅰ、Ⅳ


B.Ⅱ、Ⅳ


C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


正确答案是:C


解析:普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中包括法律上的限制,一般原则是:

(1)股份公司只能用留存收益支付红利;(Ⅰ正确)

(2)红利的支付不能减少其注册资本;(Ⅱ正确)

(3)公司在无力偿债时不能支付红利。(Ⅲ正确)


20、证券投资基金的收入来源主要有()。


Ⅰ.现金收入


Ⅱ.利息收入


Ⅲ.投资收益 


Ⅳ.其他收入


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


正确答案是:C


解析:证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入,主要包括利息收入(Ⅱ正确)、投资收益(Ⅲ正确)以及其他收入(Ⅳ正确)。



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