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从期货开始,走上创业之路,建树自己事业——人大3+2项目优秀毕业生陈立基期货理财经验分享

中国人民大学国际本硕连读 2018-07-11 13:45:40

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作者简介

陈立基,人大3+2项目2009级毕业生,在德蒙福特大学获得学士学位,苏塞克斯大学硕士学位。一直做期货理财,现自己创业。


20112月,也就是我在人大第三年的时候,我开始接触商品期货并进行实盘交易。刚开始像大多数人一样,因为懂的专业知识不多,全靠别人或者家里长辈指导。不过由于新手的好运,加上方法是激进的全仓短线,我一开始就在账面上实现了非常可观的盈利。那时候觉得赚钱是一件轻松加愉快的事,每天花钱如流水也没有赚的快,到处请客与朋友们谈理想。

好景不长,就在我每天幼稚地想着按此情况资金成指数增长何时赚到1个亿的时候,一次橡胶的逆向行情导致的重大亏损使我深刻感受到了期货的风险,也验证了金融上的定理:风险与收益成正比。另外,这次打击以及后续震荡的行情导致了之后频繁的亏损。当时我有点不知所措,感觉怎么做都是亏的,但越亏越想回本,有时候做着弱智般无意义的交易,让心情和损失越来越不受控制。

但好在那时我并不是靠期货这种高风险投资渠道生存,本金只要不亏完我都能接受,且接受亏损是我在入市前就做好的思想准备,这点对所有想去做高风险事情的人来说都非常重要。所以当我陷入那个糟糕的情景时,依然可以很快地清醒并理性地找出问题。首先我开始质疑当时的交易方法,这种激进的做法博弈成分太大,我爸用此思路做投机可以让他创造一天赚一千万的奇迹,但后来也使得在两天时间让他亏损三千万。全仓短线(2天以内)的交易至少不适合我,我也认为不适合用于投机期货这种带有杠杆的金融衍生品。那时候我读了些关于投资理念的书,其中印象最深的是青泽先生写的《十年一梦》,作者以自己十多年的真实股票期货交易经历为基础,描述了一个市场新手在国内股票、尤其是期货交易中痛苦而艰难的投机摸索之路。我在读这本书的同时,也受到了期货公司的分析师指导,选择了一个适合自己的操盘方法,在感受到作者对自身人性及心理的深刻解剖、投资理念和境界的领悟过程后,我的一些想法与作者相共鸣,使我顿悟该如何做期货,甚至如何为人处事。

我在期货上的交易原则是思想与操作相匹配,即短期观点对应短线操作,长期观点对应长线操作。道理非常简单,但却很少有人能做到。我周边有不少人对股票和期货的走势及方向看的很准,但大部分人在行情里都没赚到钱,甚至经历过很多惨重的亏损,其中一个很重要的原因是思想与操作不匹配。例如,一个中期看涨的行情,如果以短线操作,在期货中可能就会因重仓面临爆仓的风险,止盈止损过快也极易错失行情;如果以长线操作,就会因轻仓缩减盈利而导致总体盈亏失衡,止盈止损过慢也会使得最后失败离场。另外,繁杂的技术指标也不能乱用,滞后性强的指标不能作为短期交易的依据,太灵活的指标也不适用于中长线操作。与指标类似,基本面和经济宏观面也会有短期到长期的区分,所以导致有些分析结果相矛盾。

终于,我从一个无脑的菜鸟变成一个有思想的菜鸟,由于明确了交易理念和经历过盈亏,心境也有了质的飞跃。那时懂得了索罗斯将市场比作实验室的含义。每次交易好比是一次实验,一次对市场和自己操作的监督。当实验还未证明是错误的话,就应该坚持自己的操作。就这样,我迎来了真正属于自己的盈利。

由于期货的缘故,我每天都会关注宏观经济面。那时正好是美国评级下调及欧债危机,经济政治时事每日都不断涌来,所以课上的相关问题对我来说都非常简单,以至于出国后我最爱写关于金融危机、经济现状及发展等类似的论文报告,就连reference也不用花多少时间去找,而分数经常让人妒忌。其实,本科如德蒙福特大学是非常好拿21的学位的,只要跟着学就没什么问题,但研究生通常要困难些。当时我选读研的学校是在伯明翰大学和苏塞克斯大学之间考虑,到后来两者的CAS都拿到了才选的苏塞克斯,主要是当时旅游去布莱顿觉得环境不错,至于排名其实都差不多。

记得刚到英国后,我一开始帮助Vera同学在莱斯特找房子。她是一个很有商业头脑的行动派,在国内时就兼职做了留学中介、导游等业务,似乎生活上早已做到了经济独立。在我们与当地房东交涉时,她会提出自己可以充当房屋中介的要求,给房东提供租客资源换来报酬或自己的租金减免。那时候还是有不少私人房东不走房产中介,有的是因为当地中介手续费高和流程复杂,有的则是当时刚有的空房,总之这些本地房东也希望闲置的住所尽快出租,但他们个体不太容易直接大量接触租客,而身为留学生的我们优势则非常明显。趁着尚未开学,我们不断向同学推荐房子,每天都有不少人来看房,不久Vera就赚到了来英国的第一桶金,而且自己的住宿经费也省下了,住的环境和条件也都非常好。由于研究生我跟她不是一所学校,后来才得知她在第二年已经靠房屋中介以及留学中介净赚至少70万人民币,并且得到了校方担保的T1签证,不久前她跟我说打算回莱斯特开家超市,地址租金以及进货源等已经不是问题。这种极强的行动力让我佩服,而且她的想法在一开始就很明确——利用自己从商及与人交流的优势在无资金成本的条件下达到经济独立,这使得她瞄准一开始的租房中介做法,后续只用复制模式就可不断扩大业务。这比去打工,做兼职,花大代价创业或者做短期无盈利的事要靠谱的多。在拿到T1签证后,考虑到长期的发展,由于租房以及留学中介服务的不稳定性和市场饱和度,她决定开始尝试中长期商业项目如开超市等,使得她的想法与操作始终相匹配,这便是成功的基础。

虽然怀念在英国的留学时光,但回国创业的前景似乎更适合我。记得这么一句话Life is about the peoplewe meet, and the things we create with them. 如今二十多岁的年纪也正是去拼搏实现梦想的时候,低廉的机会成本也让我们可以放手去做很多事情。目前我辞去了国泰君安证券的工作,专心做我的创业项目:3D家居设计装修平台,用户可以通过生成的真实3D空间以及平台上的家具建材模型来实现家居DIY设计或在线寻求设计方案,并落实到家装。回国后,我惊叹在国外的这两年时间国内电商的高速发展,并通过发现自己和朋友在家装和设计上遇到问题,以及8090后越来越追求个性化的家装需求让这个以前就在脑子里出现的想法得以脱颖而出,变的有落实意义。中国有超过4万亿的家装市场,目前传统家居行业都在寻求新的突破口,我希望我能创造这么一个突破口来服务大众并实现自己的梦想,如果有同学感兴趣或者有资源,也不妨加我微信Liji_Daniel_ChenQQ861158033一起交流合作。

期货我依旧在操作,相比出国前交易更加老练了一些。期货带给我的不仅仅是盈利产生的喜悦,更多的是让我明白了许多道理,磨砺了我的心性,证明了我的观念。有人说一个人要学期货的交易技术以及知识,也许不到一年就能掌握。但要投机者培养出一个稳定良好的心态,在修养和境界上达到高瞻远瞩,超凡脱俗,即使花上十年工夫,也不算多。而这种修养和境界,思想与操作匹配的原则是我创业理念的基石,希望能伴我走向事业的成功。

致谢

最后感谢人大3+2项目给我提供了出国留学的平台,让开拓国际视野并实现了自己的梦想。感恩一切。

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