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《证券期货投资者适当性管理办法》实施在即,你准备好了吗?

元同财道 2018-10-16 13:42:20


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摘要

       2017年6月28日,【元同基金】公司组织全体员工对《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称“办法”)进行了学习。培训会上,元同基金所有人员对《办法》的各项要求进行了详细并深刻的了解



“证券期货投资者适当性管理办法”将于2017年7月1日正式开始实施。《办法》明确规定:

    证券期货经营机构应当对销售的产品或者提供的服务划分风险等级

    证券期货经营机构还应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型做出判断;

    证券期货经营机构根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断

    办法还着重强调禁止经营机构向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务,禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提高风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。



    《办法》解决的主要问题:


    一、适当性统一标准的问题;

    二、强化了经营结构的适当性义务;

    三、明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责;

     四、强化了经营机构违反适当性义务的责任约束。

      管理办法最重要的一点是对专业投资者普通投资者进行了划分以及两种投资者身份的互相转化

        此外,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护,包括:

    经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知可能导致其投资风险的信息及适当性匹配意见;

    不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务;

    不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务等。



《办法》还规定:协会应制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则,制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录以及本办法第十九条、第二十二条规定的风险承受能力最低的投资者类别,供机构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于名录规定的风险等级。



        对《办法》的内容学习完毕后,【元同基金】各个部门对规定的各项内容进行了讨论,并就各个部门在《办法》中涉及到的相关规定内容根据自身的实际情况进行了自审自查,并保证严格按照《办法》规定行事。

        会后,【元同基金】公司将对《办法》规定的各项内容对各个部门的工作进行查漏补缺,公司要求所有人员严格按照办法规定操作,务必做到合法合规!




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