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我的期货演义第58回:如何用期货理财

期7货小师妹 2018-08-26 06:29:19


这是我们的第316篇原创交易心经哟

文/ 期货李小龙   (微信公众号/期7货小师妹)


一、我们处于理财的时代


过去十年,理财需求在中国蓬勃增长,以银行业理财资金为例,从2007年的0.5万亿增长到2016年的29万亿,2017年6月受到国家控制金融危险的调控,回落到28.4万亿,即便如此,十年来的每年年化增速也达到了50%!



而与之相对应的则是中国工业增速从2007年到2010年的走低。



两组数据的对比,鲜明地昭示出时代的巨变!1990-2007年,人们对工业品的需求旺盛,所以开工厂很容易赚钱。2007-2017年,人们对工业品的需求在降低,对投资理财的需求猛烈增长,谁掌握了先进的理财生产力,能够满足人民日益增长的投资理财需求,谁就将成为新时代的创富英雄!


二、穷人如何变富?


古往今来,靠出卖劳力,只能温饱小康,想发家致富,要么经商要么办厂。


经商,就是买卖商品,做生意;办厂,就是生产商品,开公司。


在目前的金融时代,有两个工具可以帮助我们更快捷地走上这两条致富之路,一个是期货,一个是股票!期货就是做生意,股票就是开公司。


不仅如此,期货是最好的生意,股票是最好的公司。为什么说期货是最好的生意呢?因为与现货相比,期货的优势很多:资金占用很低,所以囤货时资金利息成本很低;不用找仓库以及交仓储费;不用担心货物丢失和品质下降;不用担心对方违约。为什么说股票是最好的公司呢?因为只有最好的公司才有上市资格。


三、期货的理财之道


既然期货那么好,为什么大多数的人亏损呢?我曾在《我的期货演义第44回:你是怎么亏的钱》中专门剖析了这个问题,一半原因在于资金不足所以抗风险能力低,一半原因在于没有形成正期望的交易系统。


所以解决问题的方式,其实也不难。一个要保障自己的资金充足,一个要形成有赚钱优势的交易系统。


如何保障自己的资金充足呢?用定投的方式!我降低我的杠杆,确保一月之内不会被打出局,我第二月再定投,第三个月再定投,资金不竭如江海,你怎么也打不垮我。


但是如何交易系统不能赚钱,你去定投,其实也只是死的慢一些而已,关键是要如何能建立赚钱优势呢?


(1)低价区买,高价区卖。商品价格是有很强的周期性的,一直在低价和高价间来回运动。


(2)那有些商品就是一跌再跌,有些商品就是一涨再涨,怎么规避这个风险呢?要靠你的研究。你结合宏观、成本、供需、现货、仓单几个维度去考察,判断就比较靠谱。


(3)判断终归会有出错的时候,怎么避免出错时造成重大损失呢?要靠策略的分散。我每个月定投的时候搞两到三个策略,分散一下风险。


定投这个概念我是从股票当中借鉴过来的。我用美豆过去30年的数据回测了一下,效果也还不错。使用这个方法,不能取得暴利,短期内会跑输很多期货策略,但是从长期看,会比大多数期货交易者活得更久活得更好,也更适合作为理财的工具。我迫切希望看到,期货的理财之道可以在这个时代大兴,帮助更多的人享受到经济发展的成果。


附语

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过去十年,很多人靠买房实现了财富增值,但他们或者不知道,他们本质上是在做房子期货,因为他们只交了30%的保证金。





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程仁杰(期货李小龙)

华科经济学硕士,在国内领先的期现套利公司做投研7年。

研投理念:基本面+技术面,做合情又合理的交易。

做人理念:共享共赢,互动进化。知止安住,锲而不舍。



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