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《证券期货投资者适当性管理办法》早知道

中金在线 2018-06-22 08:12:42

“保护投资者合法权益重如泰山”,中国证监会主席刘士余如是说。

  中小投资者是我国现阶段证券市场的主力军,为强化经营机构投资者适当性义务,维护投资者合法权益,证监会于2016年12月出台《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》),该《办法》将于2017年7月1日正式实施。


  为促进投资者对《办法》的认识,揭开《办法》的神秘面纱,华福证券首批国家级投资者教育基地多措并举,积极宣传,将通过组织投资者“走进上市公司八闽行”活动,创设《投资者适当性管理知识GOGOGO大冲关》游戏,制作《办法》宣传短片等带您将《办法》认识得真切。同时,我们也将持续发挥投资者教育基地的影响力和渗透力,砥砺深耕投教投保工作。


  下面,我们将为广大投资者解读《办法》的精髓。


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投资者需向经营机构提供哪些信息


  投资者要完整提供所需信息。《办法》要求经营机构在向投资者销售产品或提供服务时,向投资者了解包括基本信息、财务状况、投资者经验、风险偏好、诚信记录等一系列的信息。投资者应当真实、准确、完整地提供这些资料,帮助经营机构精准地为投资者评级,开展适当性管理工作。在这些信息发生重大变化时,投资者应及时告知经营机构。


投资者的信息资料是否会被泄露?


  《办法》明确规定经营机构有义务妥善保管投资者的信息资料,防止泄露或被不当利用。当然,如果投资者没有按照规定提供相关信息,或提供的信息不真实、不准确、不完整,相应法律责任就应当由投资者自行承担。


投资者分为哪几类,有什么区别?


  《办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者。针对这两类投资者,经营机构的分类管理、推荐产品、履行适当性义务等行为,要求有所不同。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性管理匹配等方面享有特别保护。在满足一定条件的基础上,普通投资者和专业投资者之间可以申请互相转化。普通投资者若想成为专业投资者,应当通过书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果。


投资者是否可以主动要求购买高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务?


  经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。


如果投资者的合法权益受到侵害,该如何依法开展维权行动?


  如果经营机构未能充分履行适当性管理义务,投资者的合法权益受到侵害的时候,投资者就可以拿起法律武器保护自己。在维权时,投资者应当选择如投诉、举报、调解和诉讼等正规、合法的途径。如果投资者遇到与经营机构的纠纷,可以向中证中小投资者服务中心申请证券期货纠纷调解服务。


  资本市场的快速发展离不开广大投资者的积极参与,经营机构是投资者进入市场的重要媒介。保护投资者的合法权益,不仅是资本市场健康运行的内在要求,也是证券公司各项业务健康发展的内在要求,投资者适当性制度的构筑正是落实投资者保护的重要举措。


  华福证券国家级投资者教育基地将秉承“公益 开放 服务 教育”定位,践行公司社会责任观,引导投资者做理性投资人在实践中前行。同时,在此呼吁广大投资者,请积极关注、了解《办法》具体内容,依法维护自己的合法权益。


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