西安金融分析网络社区

三集动画短片,轻松读懂《证券期货投资者适当性管理办法》(上海证监局官方出品)

国泰君安辽宁 2018-07-10 14:43:05

201771日起,《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称“办法”)正式实施。《办法》作为我国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章,标志着我国资本市场投资者适当性管理体系基本成型,贯彻落实好《办法》的规定,对我国资本市场健康发展和中小投资者权益保护将带来积极和深远的影响。

为帮助广大投资者及相关金融经营机构全面认识、了解《办法》内容,上海证监局以《办法》为主题,精心制作了三集动画宣传片。



01
定出台初衷


证券期货市场是一个有风险的专业化市场,各种产品风险特征千差万别,而投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面,也存在很大不同。投资者适当性管理正是基于两者的差异,通过要求经营机构履行必要的义务,减少信息不对称,从而为投资者提供适当的产品或服务。




02
化繁为简后患后穷


经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,应当全面了解投资者情况,充分揭示风险,将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任,切忌为了增加开户和销量,省去评估、讲解环节。

 




03
如意算盘险成陷阱


投资者在进行风险承受能力进行评估时(《风险承受能力问卷》),切忌为了投资高风险的产品,而故意篡改问卷选项。投资者按规定需要提供的信息,应当真实、准确、完整否则应带承担相应法律责任。


《办法》并未限制投资者交易自由,而是让合适的投资者购买适当的产品。即使是风险承受能力较低的投资者,在经营机构进行必要的风险提示后,如果坚持购买高风险等级的产品,在经过必要承诺和确认程序后,仍然可以遵从其意愿,参与相关的投资活动。




04
万得基金的投资者适当性管理


《办法》出台后,来万得买基金需要遵守什么流程呢?

  • 当您在现场开户时, 我们会在双录设备下

对您进行投资者教育、

对您风险警示及适当性匹配,

签署《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》

 

  • 当您坚持要认申购风险高于您承受能力的产品或者服务时,

签署《风险不匹配警示函及投资者确认书》

注意:您的风险等级必须不属于风险承受能力最低类别


转载自:Wind资讯

免责声明:在任何情况下,本订阅号的内容不构成对任何人的投资建议,国泰君安证券也不对任何人因使用本订阅号所载任何内容所引致的任何损失承担任何责任。


Copyright © 西安金融分析网络社区@2017