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7月1日正式实施!史上最严《证券期货投资者适当性管理办法》你了解吗?

财主小报 2019-02-17 07:26:02

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  2016年12月16日,《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)正式发布,距离2017年7月1日正式实施还有一个多月,到底《办法》涵盖了哪些内容?对于投资者有哪些保护措施?


== 《办法》的主要内容有什么 ==


  1、统一了客户分类标准和管理要求;

  2、明确了产品分级机制和底线要求;

  3、规定了经营机构应当履行的适当性义务;

  4、规定了经营机构对于适当性管理的要求,突出了对普通投资者的特别保护;

  5、强化了监管职责与法律责任。


== 《办法》对于投资者有何意义 ==


  1、建立了统一的适当性管理制度;

  2、明确了投资者的基本分类、产品分级底线标准;

  3、投资者可以根据自身专业水平、风险承受能力、风险偏好,选择适当的产品进行投资。


== 哪些自然人可以成为专业投资者 ==



== 个人普通投资者和专业投资者如何转化 ==


  情况一:专业转普通

  符合《办法》的专业投资者,可以自愿选择成为普通投资者,获得较高水平的保护。书面告知经营机构即可。

  情况二:普通转专业

  投资者如果认为自身有能力进行自主投资决策并理解风险,可以申请转化为专业投资者,《办法》设定了严格的程序,过程中投资者需要配合录音录像。


== 《办法》是否规定了投资者的相关义务 ==


  简单概括投资者的义务为“诚实守信,如实告知”,具体如下:

  1、投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整;不按照规定提供信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,投资者应依法承担相应法律责任,经营机构应当拒绝向其销售产品或者提供服务;

  2、投资者信息发生重要变化的,应当及时告知经营机构,以便经营机构判断是否需要调整分类或匹配意见。


== 投资者能否购买高于风险承受能力的产品 ==


  对于投资者购买经评估超过其风险承受能力的产品,《办法》做了两方面规定:

  一是经营机构经过评估,告知投资者不适合购买相关产品或接受相关服务后,对于主动要求购买超出其风险承受能力产品的投资者,经营机构要确认其不属于风险承受能力最低类别,并进行书面风险警示,如投资者仍坚持购买,可以向其销售;

  二是禁止经营机构向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。


== 哪些情况需要线上留痕或录音录像 == 


  1、普通投资者转专业投资者,公司需要履行的警示及告知义务;

  2、公司向普通投资者销售高风险产品的注意义务。

  3、公司根据情况变化主动调整投资者分类、产品分级及适当性匹配意见,应履行的告知程序;

  4、可能导致产品或服务亏损及影响投资者判断等重要信息的售前告知义务。


  《办法》既尊重了投资者自由选择权,又对投资者给予底线保护,力争在两者间实现平衡。

  文章来源:恒天财富

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