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私募投资避雷指南

淘金山金融 2018-10-26 09:40:35


私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定的合格投资者筹集的资金。

 

 两个关键词认识私募

关键词一:私下

——不得公开宣传私募产品和业绩,可公开公司品牌、投资策略、发展战略等。

关键词二:合格的投资者

——满足以下三点中的任一点,都可以被判定为合格投资者。

投资私募六要点

step1   基金是否备案


在中国证券投资基金业协会官网核实基金管理人是否有基金销售资产,基金产品是否备案。

 有备案的基金管理人不一定是安全的——私募机构的登记备案不是行政审批,只对申请文件的完整性和规范性作出要求,不等于对机构合规性和管理能力的认可。



step2   量力而行,明确权益


投资者要选择与自己风险承受能力相匹配的产品来作为自己的投资对象,明确所选产品的风险以及自身的权益。

权利义务、收益分配、风险揭示书各条款要逐句确认。


step3   细看合同


注意合同约定的权利义务是否合理;合同是否完整、是否存在缺页、漏页等异常;一式多份的合同,还应该检查每份合同内容是否完全一致。

对于不懂的概念、模糊的表述可以要求管理人进行表述或说明,切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。


step4   没有保本的私募

私募基金本质上是一种投资产品,投资就会有风险,并不保证保本保收益。协会对于私募基金管理人承诺保本保收益的行为,也是明令禁止的(如“八条底线”、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》等)。

  但凡承诺保本,投资者一定要提高警惕。

step5   24小时冷静期


在购买私募后,投资者拥有不少于24小时的冷静期,这段时间,投资者可以解除合同,并且募集机构不能主动联系投资者。

 销售机构在投资冷静期内不得主动联系投资者,投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。

step6  持续关注


  购买私募以后,投资者要持续关注私募基金产品投资、运行情况,要求私募基金管理人按约定履行信息披露义务。

投资者若发现管理人失联,基金财产被侵占、基金存在重大流亡风险等情况,及时向私募基金管理人注册地证监会或协会反映。


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