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【期海护航】期货市场投资者保护组织大全

中期协发布 2018-09-13 06:06:45

一、期货市场投资者保护体系简介

2013年12月,国务院办公厅发布了《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》,其中第九条提出“构建综合保护体系。加快形成法律保护、监管保护、自律保护、市场保护、自我保护的综合保护体系,实现中小投资者保护工作常态化、规范化和制度化”。

该“五位一体”综合保护体系是一个有机整体,内部各保护维度之间相互作用,相互配合,各司其职,共同完成对投资者的保护。投资者有必要了解该体系的基本内容,以更好地保护自身合法权益。

(一)法律保护

以中小投资者需求和权益保护为导向,通过制定《期货法》及相关法规,制定上述投资者保护《意见》配套专项规章规则等,构建包含法律、行政法规、司法解释、部门规章等不同层面法律规则的投资者保护规则体系。

(二)监管保护

中国证监会通过完善政策措施,实现中小投资者保护工作常态化、规范化和制度化。建立中小投资者权益保障检查制度与评估评价体系。财政、税收、期货监管部门完善交易的相关税费制度,优化投资环境。有关部门完善数据采集发布工作机制,加强沟通协调与信息共享,形成投资者权益保护的综合协调沟通机制。

(三)自律保护

通过中国期货业协会、各期货交易所等自律组织发挥贴近市场的作用,结合各自职责和优势,为投资者保护提供专业的资源支持和公益服务。

(四)市场保护

期货公司等市场经营服务主体是投资者保护的市场主体力量,支持市场经营主体履行法定义务,要求充分发挥证券期货专业律师的作用。

(五)自我保护

投资者接受期货投资者教育,树立风险意识、理性意识和维权意识,提高自我保护能力,监督市场主体行为,主动发现和举报违规现象,也是重要的保障。

二、中国证监会

中国证监会依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行,自成立以来一直重视投资者保护工作。投资者保护工作具体由中国证监会不同的内设部门分工协作,共同完成。目前,承担期货投资者保护工作的部门主要有:证券基金机构监管部、期货监管部、投资者保护局、打击非法证券期货活动局等。同时,中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立36个证监局,作为其派出机构行使一线监管职责。这些证监局也承担着大量期货投资者保护工作。

为了加强与投资者联系,做好投资者保护工作,中国证监会在网站上开通了主席信箱、公布了信访电话、设立了举报专栏,接受投资者的咨询、投诉。同时,各证监局也在中国证监会网站上开辟专栏,公开办公地址和投诉电话等,方便投资者反映情况。

(一)承担期货投资者保护工作的四个部门

在这里,需要介绍中国证监会内部开展期货投资者保护工作的四个部门,分别是:投资者保护局、证券基金机构监管部、期货监管部、打击非法证券期货活动局。

1.投资者保护局

为了加强投资者保护工作,2011年底,中国证监会专门成立投资者保护局。该局职责包括负责投资者保护工作的统筹规划、组织指导、监督检查、考核评估;推动建立健全投资者保护相关法规政策体系;统筹协调各方力量,推动完善投资者保护的体制机制建设;督导促进派出机构、交易所、协会以及市场各经营主体在风险揭示、教育服务、咨询建议、投诉举报等方面提高服务投资者的水平;推动投资者受侵害权益的依法救济;组织和参与监管机构间投资者保护的国内国际交流与合作。

2.证券基金机构监管部

证券基金机构监管部是中国证监会2014年内设机构和职能调整后新成立的部门。职责是:拟订证券、期货、基金各类业务牌照管理及持牌机构监管的规则、实施细则;依法审核证券、基金、期货各类业务牌照资格及人员资格,并监管其业务活动;拟订公募基金的监管规则、实施细则;依法审核公募基金募集注册申请;拟订合格境外机构投资者的规则、实施细则;依法审核合格境外机构投资者资格并监管其业务活动;依法审核境外机构在境内设立从事证券、基金、期货经营业务的机构并监管其业务活动;牵头负责证券、基金、期货机构出现重大问题及风险处置的相关工作;拟订及组织实施证券、基金、期货行业投资者保护的规则、实施细则;指导相关行业协会开展自律管理等。

开展投资者保护工作是其重要职责之一。

3.期货监管部

期货监管部也是中国证监会2014年内设机构和职能调整后新成立的部门。职责是:拟订监管期货市场的规则、实施细则;依法审核期货交易所、期货结算机构的设立,并审核其章程和业务规则;审核上市期货、期权产品及合约规则;监管市场相关参与者的交易、结算、交割等业务活动;监管期货市场的交易行为;负责商品及金融场外衍生品市场的规则制定、登记报告和监测监管;负责期货市场功能发挥评估及对外开放等工作;牵头负责期货市场出现重大问题及风险处置的相关工作等。

期货监管部在履行上述职责过程中,按照中国证监会的统一安排部署,开展期货投资者保护工作。

4.打击非法证券期货活动局

2014年,中国证监会成立了打击非法证券期货活动局,承担打击非法证券期货活动的有关工作,负责对非法证券期货经营咨询活动等的认定、查处;承担清理整顿各类交易场所的有关工作。

(二)12386热线

为了拓宽投资者诉求处理渠道,向广大投资者提供更为便捷有效的服务,2013年9月,中国证监会在信访途径之外开通了“12386”中国证监会热线,受理证券期货市场投资者投诉、咨询、建议等,具体包括:

1.投资者在购买产品、接受服务或投资活动中,与证券期货市场经营主体及其从业人员发生争议的,可以提起投诉;

2.对证券期货监管工作或者政策提出建议和意见;

3.对证券期货相关法律制度或者监管工作政策等提出咨询。

投资者可以在每周一至周五(法定节假日除外)的上午9:00~11:30,下午13:00~16:30拨打热线电话。该热线电话现已成为投资者向证监会进行咨询、投诉,提出建议的重要渠道。以2014年7月、8月为例,热线电话共接收、处理投资者诉求5 872件,其中建议类1 643件,占比27.98%;咨询类2 967件,占比50.53%;投诉类1 262件,占比21.49%。

(三)中国证监会及其派出机构投诉电话列表

为了便于投资者向监管部门投诉反映问题,保护自身合法权益,下面收集了中国证监会及其派出机构投诉电话,供投资者了解、使用。

表2 中国证监会及其派出机构投诉电话




注:以上内容于2014年10月8日摘自中国证监会网站。

三、中国期货业协会

根据《社会团体登记管理条例》和《期货交易管理条例》规定,中国期货业协会是全国期货业自律性组织,是非营利性的社会团体法人,会员包括期货公司、从事期货业务或相关活动的机构、期货交易所等,按照《期货交易管理条例》规定,“受理客户与期货业务有关的投诉,对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解”。在具体工作中,中国期货业协会通过电话、网上平台、来访等多种形式接受投资者咨询,受理对会员、从业人员的投诉;同时建立行业纠纷调解机制,包括制定调解规则、成立调解委员会、聘请调解员,为投资者解决与期货业务有关的纠纷。

另外,作为投资者保护工作的延伸,中国期货业协会持续开展投资者教育工作,制作出版了各类出版物,开辟网上投教园地,引导和推动行业提高投资者教育水平;同时,依据法律法规和自律规则,不断加强对会员和从业人员的自律管理,规范其经营和执业水平,预防和减少侵害投资者权益的行为。

四、期货交易所

期货交易所是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则的机构。在我国,期货交易所是不以营利为目的,履行法定职责,按照章程和交易规则实行自律管理的法人。

在现代市场经济条件下,期货交易所已成为具有高度系统性和严密性、高度组织化和规范化的交易服务组织,致力于创造安全、有序、高效的市场机制,营造公开、公平、公正和诚信透明的市场环境,维护投资者的合法权益。按照《期货交易管理条例》第十条规定:“期货交易所履行下列职责:(一)提供交易的场所、设施和服务;(二)设计合约,安排合约上市;(三)组织并监督交易、结算和交割;(四)为期货交易提供集中履约担保;(五)按照章程和交易规则对会员进行监督管理;(六)国务院期货监督管理机构规定的其他职责。”

同时,我国期货交易所也在中国证监会的监督管理下,承担着大量的投资者教育和服务工作。

五、中国期货市场监控中心

中国期货市场监控中心有限责任公司(原中国期货保证金监控中心,于2015年4月正式更名)是经国务院同意,中国证监会决定设立,于2006年3月成立的非营利性公司制法人。其股东单位有上海期货交易所、中国金融期货交易所、郑州商品交易所以及大连商品交易所,注册资本13.65亿元。中国期货市场监控中心的业务接受中国证监会的指导、监督和管理。中国期货市场监控中心的业务接受中国证监会的指导、监督和管理。现有主要职能是:1.期货市场统一开户;2.期货保证金安全监控;3.为期货投资者提供交易结算信息查询;4.期货市场运行监测监控和分析研究;5.为监管机构和期货交易所等提供信息服务;6.代管期货投资者保障基金;7.商品及其他指数的编制、发布;8.期货市场投资者调查。

对于投资者来说,中国期货市场监控中心较好地保障了资金和交易安全,一方面,投资者可以通过中国期货市场监控中心的网站(www.cfmmc.com或www.cfmmc.cn)查询期货公司公告的期货保证金账户,保障资金安全;另一方面,投资者还可以登录其网站,接收期货公司发出的交易结算报告、追加保证金通知等文件,确保交易顺利进行。另外,中国期货市场监控中心还承担着期货市场统一开户的职责,期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码,以及修改与交易编码相关的客户资料,都需要通过中国期货市场监控中心办理。

此外,中国期货市场监控中心在已有的期货投资者查询系统基础上,开发建成了期货市场投资者调查平台。该平台对期货及衍生品市场各类问题开展常态化调查,广泛收集投资者意见,可为监管机构决策提供参考。

六、期货投资者保障基金

2007年4月,中国证监会和财政部联合发布了《期货投资者保障基金管理暂行办法》,标志着中国期货投资者保障基金(以下简称保障基金)正式建立。保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口,可能严重危及社会稳定和期货市场安全时,补偿投资者保证金损失的专项基金。

按照中国证监会、财政部共同指定,保障基金由中国期货市场监控中心代管。保障基金遵循“取之于市场,用之于市场”的原则,从期货交易所风险准备金提取启动资金,在运行过程中,从期货交易所、期货公司的手续费收入中提取。截至2013年底,已累计筹集保障基金35.49亿元,累计余额33.73亿元。

保障基金只是一种救助基金,而非责任赔偿,实行比例补偿投资者无辜损失的原则,在使用方面有着严格的规定。只有在期货公司因严重违法违规或风险控制不力等导致保证金出现缺口,可能严重危及社会稳定和期货市场安全时,中国证监会才能启动保障基金使用决策程序,经过严格的审议和评估后,决定是否使用保障基金。而且,对投资者参与非法期货交易和在正常期货投资活动中形成的损失,保障基金不予补偿;对投资者无辜的保证金损失,也要按程序经严格甄别确认后,才能分段按比例补偿。

运用保障基金补偿投资者已有先例。中国证监会在对四川嘉陵期货经纪有限责任公司、黑龙江北亚期货经纪有限公司两家公司进行风险处置过程中,使用保障基金对部分机构和自然人投资者进行了补偿,切实保护了投资者权益。

七、期货经营机构

目前,我国期货经营机构主要是期货公司。作为市场经营服务主体,期货公司是投资者保护的市场主体力量。这些主体的归位尽责,是保护投资者合法权益的重要基础。

与中国证监会、中国期货业协会等机构相比,期货公司在投资者保护中较为特殊。

一是为了执行监管要求和自律要求,履行合同义务,开发并维护客户以壮大自身实力,期货公司需要保护投资者合法权益;

二是期货公司及其工作人员的违法违规或不规范、不诚信的行为又是侵害投资者合法权益最常见的原因;

三是期货公司是期货市场中联系广大投资者、与投资者关系最为密切的主体。

因此,期货公司在开展投资者保护工作时,需要做好现有的投资者保护工作,同时减少自身违法违规或不诚信行为。具体来说,就是期货公司要在经营中切实执行中国证监会、证监局的各项监管要求,认真遵守中国期货业协会、期货交易所的自律规则,不能敷衍,不能草草应付,认真履行合同的各项约定,特别是有关投资者保护的相关内容,维护投资者的正当权益,将投资者保护融入到各项工作中,同时,不断健全内部组织机构和工作机制,加强内部控制和管理,不断预防、减少侵害投资者合法权益的行为。

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