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为什么越来越多人将投资转向私募基金?

互盈财富 2018-12-15 06:13:20

过去很多年里,中国家庭的财富增值高度依赖房地产。在中国家庭的总资产中,房地产的占比长期徘徊在70%左右,这比美国的两倍还多。买地抄楼也是生活中最火热的话题。投资楼房收入主要依然是靠房价的自然增长,还有一点就是靠出租,可惜这两年房价待涨,而租金的回报率也低。投资房地产这两年稍微降温,可是除了楼房还有什么可以投资呢?


一直有一句话,所谓你不理财财不理你,这实际上理财投资已经成为生活重要的部分。可是,如果不投资房地产,还有什么值得投资的呢?确实,投资股票、期货等等大类投资品,都需要一定专业的知识,而在市场上也存在不少灰色的陷阱。



私募基金的发展进入黄金期


随着国内金融市场的逐步完善,一切极端的、不平衡的资产结构,最终都会回归均衡。很多年前,欧美国家的家庭投资也是被房地产主导,现今,则是私募基金持续兴起,多元化的资产配置成为主流。


中国证券投资基金业协会发布的最新数据显示:截至2017年8月底,已登记的私募基金管理人为2.07万家,已备案的私募基金为6.07万只,管理基金规模高达10.21万亿元。这意味着私募基金首次实缴规模突破10万亿,接近公募基金的规模。


而在近期发行的私募基金中,有不少认购者是从楼市撤下来的投资者。经过近半年来楼市调控政策的狂轰滥炸,高净值人士普遍将私募基金视为非常合适的替代选择。据近期数据统计,有84.3%的高净值人士配置了私募基金,23.7%的高净值人士的配置比例超过30%,有7.8%的高净值人士的配置比例超过50%。


为什么私募产品越来越受欢迎


一、私募基金操作灵活


与公募基金十亿百亿的规模相比,规模较小的私募基金投资操作更为灵活,能及时跟进市场,根据市场变化趋势快进快出,投资策略众多。


公募基金在股票投资上受限较多,如持股最低仓位为6成,不能参与股指期货对冲等。而私募基金的仓位非常灵活,既可空仓也可满仓,且可参与股票、股指期货、商品期货等多种金融品种的投资。


证监会对于公募基金的信息披露要求非常严格,公募基金每个季度都要详细地披露其投资组合,持仓比例等信息。而私募基金的信息披露要求较低,在投资过程中有着较强的保密性


二、私募更规范更安全


公募将收益放在第一位,私募更重视风险,私募的监管比信托有过之而无不及。信托有“一法三规”,私募基金有“一法六规”,特别是新规实施后私募大洗牌,行业运作更规范,信息披露更公开,私募产品也更具安全性!


基金业协会数据显示,经过严控监管,目前管理规模为零的私募管理人所占比例仅为14%,比年初的69%大大减少,说明私募专业的比例大大提高,管理人的质量得到明显改善,这促使越来越多的高净值人群倾向于选择私募。


三、私募投资更加专业


在A股市场,散户或许经常遇到这样问题,一个题材和个股涨疯了才后知后觉知道抄什么、为什么涨,结果明明知道它还会涨又不敢上车。由于资金有限,很多时候明明知道是底部了,由于子弹提早打光看着满地便宜筹码有心无力。


股市不缺传奇,能持续赚钱的牛散确实有,但相比起大部分的投资者,这些能够在牛市赚钱的人少之又少。单打独斗的一个人能力是很有限,根本无法及时消耗和抓住市场的变化,更无法全面运用市场的投资工具做对冲和合理配置资产。


私募不但是专业人才的集中,更是优质资源比如信息、资金的集中。在一个基金里面,其投资组合往往是多个领域的。但是不同领域的人做的事情并不一样,因此逼着行业必须要专业化,基金团队也必须要专业化,才能了解行业、把握行业趋势,精准投资。



私募基金的发展与我国当前加快发展战略投资者的政策思路是相吻合的,它的发展壮大成为我国证券市场上一支重要力量;同时,富于挑战性的工作以及丰厚的收入,吸引了大批优秀人才的加入,这部分人大都在证券公司做过多年业务,具有丰富的理论与实践经验,为私募基金的发展提供了大量的人才储备。


四、私募是靠业绩吃饭


与公募基金相比,私募基金的固定管理费较少,主要依靠提取业绩报酬生存,而超额业绩必须在每次净值创出新高后才可提取。


因此,私募基金管理人的利益和投资者的利益是一致的,只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金的激励机制更强,需要追求绝对的正收益。


私募基金爆发的背后,不仅仅是资产配置方式的转变,更是经济发展的刚需。在这样的利好环境下,高净值人士也纷纷嗅到了难得的投资机遇。


时代的变迁,经济的转型,资产配置的跨越,种种迹象和趋势表明,未来十年将会是私募基金投资的十年,与时间做朋友,收获的不仅仅是经济利益的回报,还有那份执着而又年轻的财富梦想。


文章来源:北斗聊股

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